5月14日晚，由beat365中國金融研究中心舉辦的最新一期“清華—花旗個人财富規劃系列講座”在經管學院舜德樓301舉辦。花旗銀行（中國）有限公司資深投資顧問徐嘉就“如何全面規劃和管理個人及家庭财富”作演講，并與聽衆分享了花旗的理财理念。講座由清華經管學院副院長、中國金融研究中心常務副主任廖理教授主持。

本次講座共包括“家庭财富管理是什麼”、“不同家庭的理财重點”、“如何進行個人及家庭财務規劃”和“資産配置範例”四部分，旨在傳播和普及科學的理财觀念。

對于“家庭财富管理是什麼”，徐嘉列舉了時下投資者對“理财”的理解，否定了“理财就是投資”、“銀行的理财服務就是各式各樣的理财産品”等觀念。指出，家庭财富管理是實現跨度一生的收支平衡，通過時間、生活目标、各種投資工具和使用功能的組合，來完成銀行從傳統服務到貴賓服務、最後到财富管理的跨越，是産品到方案的升華。

在“不同家庭的理财重點”部分，徐嘉将家庭生命周期分為初建期、成長期、成熟期和衰老期四個階段，對各階段家庭的收入支出、風險偏好和流動性偏好水平以及适宜的投資風格進行了诠釋。

就“如何進行個人及家庭财務規劃”，他給出了家庭财富管理提供者進行個人及家庭财務規劃的8道程序，包括确定投資目标、理解風險承受度、提供高質量研究、建立投資組合、了解投資産品的供應者、精挑細選投資産品、定期查看投資組合表現，以及及時對投資組合進行調整。他也就花旗财富管理解決方案流程進行了具體講解，即建立客戶背景檔案、投資配置決定、産品選擇和投資組合調整。最後，徐嘉就具體範例對上述理念進行了深入剖析。

自2008年10月27日“清華—花旗金融教育與研究項目”啟動至今，中心已成功舉辦了一系列活動，收到了良好效果。“清華－花旗個人财富規劃系列講座”作為這一項目的重要組成部分，面向社會大衆進行金融知識、财富規劃的普及性教育。為擴大受衆範圍，系列講座還将進行網絡錄（直）播。(編輯：張雲階 供稿：beat365中國金融研究中心)